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资本困斗!下半场为不确定性的代价而战!

2018-09-02阅读 102 周密金融 我要关注

密金融官网:www.zmjinrong.com 公众号:tanko_zhou


版权:来源 米筐投资 ID:mikuangtouzi 作者 菌爷



01


上周,十五年券商老鸟陆老板发了个朋友圈:“流血的大变局来了”。没有科幻剧的渲染,没有矫情的情绪释放,当下的现实本就是,艰涩难以下咽的2018正在消磨着“旧模式回光返照”的所有幻想。


形势发展不以人的意志为转移。


慵懒的躺在沙发里,划拉着我的华为荣耀10。静静的看见,有人最近打折抛掉流动性将近枯竭的老破小,准备套现为安;有人蠢蠢欲动,瞄向了暂时没有人看管的租房市场,被打应该是早晚的事情;还有人因为高杠杆负债,日日夜夜祈祷着政策能再给一命,快快放水。


我的好友村口大爷说:“这次去杠杆没那么简单,财富换手率会非常高。”


资本在困斗。要么积极拥抱挣辛苦钱的实业资本,拿点稳定收益;要么可能就会死在资产比价的历史大转换与新落差中(新旧模式转变伴随着的是资产之间比价的变化)。


繁荣的年景,你高负债、加杠杆扩大自己的资产负债包,无需关心自己兜底的事情,因为泛滥的“潮水”时刻在替你兜底;但加息周期、资本收缩的大周期里,你的新账和旧账将变得越来越硬(没有水稀释,融资成本升高),轮回兜兜转转,兜底的只有你自己。我们一直在呐喊“债务是把双刃剑”,就是这个道理。


大时代里,人人都是英雄。但轮回到自己兜底时,就回到了财富的最原始逻辑,谁能带着几十年积累的“浮盈”穿越“牛熊”。从国家层面,我们叫经济的“韧性”,对于我们个人来讲,就是老话讲的“守财”的能力。


苦逼的中产群体,每次在大震荡的时期,他们总是感受最刻骨铭心的。为什么?因为下边的没有下降空间,上边的每天都是大风大浪。最稳的,稍微不稳当一些,总会感触良多。你瞧,又一波替中产要发话了。


村口大爷说:“真是一群矛盾的夹层。”


02


刀尖上奋战了这么多年的索罗斯说过一句话,可谓看透了资产保卫战的真谛:“先生存,再增值”。


正如笔者多年证券、期货投资的铁律:一切基本面、技术、波浪指标都只是在为保护本金做着一点点加分项,好的单子,自始至终都应该是浮盈的,这样才能拿得住宝贵的入场单子,才能穿越每时每刻都在发生的震荡。


犹记得年初的时候,一群在沈阳逗留过的炒家,乘着朝鲜改开的风,一股脑还加着杠杆怼进了丹东。


有人在想,抓住一波,做个短跑冠军也好。可现实的残酷却是,都想跑的比别人快,结果大家都挤在了门口,大骂让我先出。


你算老几,凭什么别人垫背,你先出?


道理总是那么简单,跟常识无两。但很多人还是走丢了常识,死在了人性。


我的好友拾叶,为什么在别人涌向三四线、丹东这些次级补涨标的时候,却跑到了大马买了一套永久产权的公寓?当时,三四线那么火、补涨那么厉害,确实不能让人理解。当时身边的朋友一起撸串时还都笑话他,“不爱国的家伙,最大的确定性依然在国内,6.5%的租金收益你也看得见”。


保卫财富这件事情,从来跟情绪无关。


当吃瓜群众现在转头面对硬性的冰封的楼市,次级标的枯竭流动性+大确定性的机会一二线和绝大多数人已经再无关系时。不确定性的囚笼里,6.5%的确定性又何尝不是一种“先生存再谋发展”的理智之选呢?


投资没有对与错,让浮盈跟着你穿越“牛熊”依然还大部分活着才是根本。村口大爷说:又到了一个互道“煞笔”的年景,都是成年人,自己要为自己兜底了。


03


装睡也好,情绪排泄也罢,寻找确定性,保卫你的财富,活下去,成为那群剩下的,将是当下周期的主旋律。


就像村口大爷说他二娃:“老大不小了,要学会为自己的行为负责了”。


普通人财富这几年增值的重要标的,或者说是唯一标的,它确实在发生着一些十分重要的微妙变化。一众嘴里流油的被户口、高首付比例、N道限制挡在门外,没有参与权,急的直跺脚又有什么用?


环视全球,后发追赶国、第二梯队中的头部国家正在吃着大国博弈的双头红利,香港的老李两年前去了欧洲,抓的其实也就是那几个头部国家。买了一些资产,虽然没有暴涨暴跌,但却收获了稳健。


不是所有人都能损失可控的穿越“牛熊”,香港的老李算是一位,索罗斯也可以说是一个不死鸟,国内真正的牛熊大家是印象不深刻的,所以最大的风险也在于此。自己没给自己兜过底,怎么可能理解跑的只需比你的对手快一点的残酷寓言。


有些事情,情绪决定不了成败,学会主动决策才是成败的关键。就像对投资国内房产的挚爱,80%仓位还不够吗?富起来的一批人,很多人根本没有什么资产配置,终其一生可能就在坚守一句话:资产一生钟爱一座城。


国运,城运,个人命运,如果你的世界里只有悲剧,那么市场将永远是一滩死水,不见生机时刻。


焦虑不安、抱怨不停的情绪对你做任何决策都有害无益,你没有经历过跌宕,不代表世界也是一马平川,全球视野,对于刚富起来的哪有那么简单。靠近真相只是十万里长征路的第一步,超强的执行力才能让你穿越牛熊,保卫财富。


盛世之中,大多数人都没有学会为自己负责,不是因为年龄不够,而是有国运为你负责,有大势为你负责。但当大震荡来临时,大多惊慌失措,抱怨资本无情收割,憎恨雪上加霜的银行抽贷,还有失望政府不来再续一命……唯独没有审视过自己。


究竟谁的错?


时间的朋友哪有那么好当的。从来不会有人告诉你时间和你做朋友的前提是你要先成为时间的朋友的朋友。


时间不等人,它又何尝等过谁呢?


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